Как перевести деньги со счета на карту сбербанк бизнес онлайн

Перевод на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Система Сбербанк Бизнес Онлайн предназначена для использования юридическими лицами и частными предпринимателями с целью дистанционного управления расчетными счетами, открытыми в ПАО Сбербанк. Система позволяет производить разнообразные банковские операции, в том числе перечисление средств с расчетного счета предприятия на корпоративные и персональные карты физических лиц.

Подробнее про переводы на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн

Платежи и переводы в системе Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляются в одноименном разделе главного меню «Платежи и переводы».

При нажатии кнопки «Все платежи» внизу страницы клиент сможет увидеть все переводы, осуществленные с помощью системы. Если стать на конкретный платеж, в нижней части страницы можно просмотреть подробную информацию о платеже.

Переводы с расчетного счета компании на карточные счета получателей осуществляется при помощи платежного поручения.

Особенности переводов

Форма платежного поручения выглядит так:

Для перевода денег с расчетного счета организации на карточный счет получателя необходимо заполнить блок Сумма и блок Получатель. Для перевода средств на карту Сбербанка информацию о получателе можно выбрать из предложенного системой справочника.

На карты других банков переводы осуществляются на основании реквизитов, полученных от получателя, и введенных вручную. Информация в справочнике системы будет только в том случае, если ранее перевод по этим реквизитам уже осуществлялся.

В отличие от системы Сбербанк онлайн для физических лиц, которая позволяет перевести деньги на карту по номеру карты или по номеру телефона, в системе дистанционного банкинка для бизнеса придется заполнять платежку полностью.

Как перевести?

Создание платежного поручения осуществляется путем выбора элемента Услуги→ Рублевые операции → Платежные поручения. В открывшейся форме списка платежек необходимо нажать «+» в левом верхнем углу.

Появится форма платежного поручения, которую нужно заполнить.

Подпись документов производится электронным аналогом подписи. Для подтверждения того, что платеж инициируется лицом, уполномоченным совершать операции со счетом, подпись формируется с использованием токена или одноразовых смс-паролей.

Отправка документа в банк для обработки производится после наложения подписи.

Перевод денег на счета, открытые в Сбербанке, производится мгновенно. Деньги доступны через несколько минут. Зачисление на карточные счета физических лиц, открытые в других банках, требует больше времени. Большинство операций осуществляется в течение банковского дня, но в исключительных случаях перевод может занимать до 3-х банковских дней.

Почему отправка может быть невозможна?

Отправка денег может быть невозможна по ряду причин:

  • отсутствие денег на счете
  • некорректно введенные реквизиты
  • просрочен сертификат ключей
  • неисправный токен
  • другие ошибки в системе

При переводе средств со счета юридического лица на карточный счет физических лиц Сбербанк взимает комиссию. Сумма комиссии зависит от суммы операции по счету за месяц нарастающим итогом.

Размер комиссии составляет при переводе:

  • до 300 000 руб. – 0,5%
  • более 300 000 руб., но не более 1 500 000 руб. – 1,5%
  • более 1 500 000 руб., но не более 5 000 000 руб. – 2,0%
  • более 5 000 000 руб. – 4,0%

Перевод средств через систему дистанционного банкинга – простой и удобный способ управления финансами компании. Осуществлять перевод можно в любое время суток, не нужно возить платежки в банк, затрачивая рабочее время.

Система Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет осуществлять банковские операции максимально быстро и комфортно.

Источник: https://sber-biznes.com/instrukcii-po-rabote/perevod-na-kartu-cherez-sberbank-biznes-onlajn/

Сбербанк Бизнес Онлайн: Как перевести деньги с расчетного счета ИП на свою карту физлица?

Сбербанк Онлайн для физических лиц удобен и прост, а вот Сбербанк Бизнес Онлайн простотой не блещет. Да, в новом дизайне там такой же лаконичный и минималистичный интерфейс, но разобраться в нюансах проблематично даже с подробной инструкцией по работе с личным кабинетом. Только онлайн-чат с техподдержкой работает быстро и по делу.

Как известно ИП может распоряжаться своими деньгами на расчетном счёте, как угодно (в рамках закона, конечно). Снимать наличку с бизнес-карты можно в банкомате, но комиссия довольно большая, поэтому сами сотрудники банка рекомендуют с р/с переводить на свою карту физлица и с неё снимать деньги без комиссии.

Для этого даже предлагают заключить зарплатный договор с зарплатной картой, и переводить деньги по зарплатному проекту. Только здесь одно НО: предприниматель может распоряжаться своими деньгами, но платить себе зарплату не может, иначе же налоговая запросит свой налог с неё. Получается-то банк предлагает платить самому себе как бы зарплату, но не зарплату.

И понимай, как хочешь!

1) В личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн в верхнем меню заходим «Продукты и услуги» >> «Зарплатный проект».

Меню «Продукты и услуги»

2) Если вы как ИП заключали с банком зарплатный договор и получали зарплатную карту, то в разделе «Выпуск зарплатных карт» должен быть прописан номер и дата заключения договора и количество выпущенных карт.

Зарплатный договор в личном кабинете

3) Переходим в «Выплаты» и нажимаем кнопку «Новая выплата».

Выплаты по зарплатному проекту

4) Заполняем форму для выплаты. В поле «Вид начисления» указываем «09 — прочие выплаты».

Форма для выплаты по зарплатному проекту

Если перевод идёт на свою карту, то нужно обязательно указать вид начисления, как 09 — прочие выплаты, а не 01 — выплата зарплаты, этот вид начисления оставьте для наёмных сотрудников.

5) Далее нажимаем на кнопку «Добавить» и добавляем данные по своей карте физического лица.

6) Далее создаем выплату, подписываем (электронной подписью или с помощью СМС) и отправляем в банк.

Банк выполняет операции только по будням, учитывайте при переводах.

Пока не знаю насколько это правомерно использовать зарплатный проект в качестве прочих выплат. С другой стороны, если есть подобные виды начислений, значит их можно использовать. Главное, чтобы потом не пришлось заниматься глупостью, доказывая, что ты предприниматель и переводил деньги на свою карту.

P.S. Перевести деньги на свою карту можно как «Перевод контрагенту» в меню «Платежи и переводы», оформив платежное поручение, но комиссия в этом случае в разы больше.

Понравился пост? Поделись с друзьями!

Источник: https://brainema.ru/2018/09/kak-perevesti-dengi-so-scheta-IP-na-kartu-fizlica.html

Удобные способы перевести деньги со счета ИП на карту Сбербанк Бизнес Онлайн в интернете и мобильном приложении

Коммерческие юридические лица должны содержать банковские счета, если используют безналичную систему оплаты.

В частности, можно перевести деньги со счета на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн, даже при условии, что получатель не является индивидуальными предпринимателем или собственником предприятия в другой организационно-правовой форме. Существуют некоторые нюансы и особенности этого действия.

к содержанию ↑

Правила и условия перевода

Клиент банка должен, отправляющий перевод, должен иметь доступ к специальному сервису, который предоставляется малому и среднему бизнесу.

После регистрации ИП или ООО необходимо открыть расчетный счет и подать заявление на подключение к Сбербанк Бизнес Онлайн.

Здесь же будет выдан электронная цифровая подпись для доступа со стационарного компьютера или алгоритм входа с помощью одноименного мобильного приложения.

В отличие от аналогичного программного обеспечения для физических лиц, клиент бизнес-модели не имеет простой функции «перевод клиенту Сбербанка». Все операции должны быть переведены через подтверждающий документ и иметь основания, схожие с самой предпринимательской деятельностью.

То есть, заполняя реквизиты получателя придется указать его персональные данные как физического лица и одновременно вписать номер документа, дающего право перевода.

Если у физических лиц зачисление на счет производится мгновенно, то при условии наличия особого субъекта – банк должен осуществить проверку основания и только после этого перебросить деньги на карточку получателю.

Вам также может быть интересно:
Как очистить историю платежей в Сбербанк Онлайн читайте ЗДЕСЬ.к содержанию ↑

Алгоритм на видео

Пошаговая инструкция

Инструкция денежного перевода со счета ИП связана с работой в разделе «РКО по рублевым или валютным операциям». Поскольку требуется создать платежное поручение:

  1. Для этого следует авторизоваться в системе под своими учетными данными.
  2. Далее перейти во вкладку услуги и выбрать нужный РКО.
  3. Здесь откроется подменю, где среди прочего следует выбрать пункт, который предлагает создать платежку.
  4. В пустых полях вводят данные о получателе, счет с которого предполагается перевести деньги будет отображен автоматически.
  5. Обязательно вносятся реквизиты документа для быстрой его идентификации (номер, дата составления и разновидность перевода). Необходимо указать сведения из налоговой (ИНН  КПП), а также полные Фамилию, Имя и Отчество получателя. Банковские реквизиты физического лица и самого финансового учреждения вписываются отправителем даже при условии, что принимающий банк – Сбербанк.
  6. Когда все рекомендуемые поля будут заполнены, нужно поставить подпись владельца счета. Для этой цели и выдается ЭЦП. Она привязана к личному кабинету и ее использование приравнивается к собственноручной подписи предпринимателя.

Переводить средства на карту физического лица можно только используя номер счета, который к ней привязан.

к содержанию ↑

С помощью мобильного приложения банка

Перевод со счета ИП доступен и через мобильное приложение. По описанному выше образцу можно совершить аналогичные действия. Однако стоит отметить, что разработчики версии для смартфонов упростили задачу по формированию поручения.

Существует функция «мгновенного перевода», которая подразумевает, что средства будут внесены на счет быстро и без лишних проверок на статус «подозрительный перевод».

к содержанию ↑

Если платеж не проходит

Перевод со счета ИП может быть отклонен банком по причине желания отправить слишком большую сумму, которая превышает установленный лимит.

На карту без знания номера счет осуществить перевод не получится. Более того, не исключены системные сбои в работе системы.

Таким образом, переводить можно и с помощью стационарного компьютера и через мобильное приложение. Главное, чтоб совпадали реквизиты и были заполнены нужные поля.

Удобные способы перевести деньги со счета ИП на карту Сбербанк Бизнес Онлайн в интернете и мобильном приложении Ссылка на основную публикацию

Источник: https://dengiplatezhi.com/banki/sberbank/perevesti-dengi-so-scheta-na-kartu-sberbank-biznes-onlajn.html

Перевод на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Специально для представителей малого и среднего бизнеса Сбербанк создал систему дистанционного обслуживания – Сбербанк Бизнес Онлайн. Она позволяет выполнять финансовые операции, следить за состоянием счетов и пользоваться дополнительными услугами без посещения офиса банковской организации. Пользователями интернет-банкинга могут стать индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Читайте также:  Как перевести деньги с киви на киви

Особенности переводов в Сбербанк Бизнес Онлайн

Перевод денежных средств с банковского счета на карту – самая востребованная опция сервиса. Чаще всего ее используют для расчета с поставщиками или перечисления зарплаты сотрудникам компании. Процедура очень проста и занимает немного времени.

Инструкция по переводу на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Создание платежного поручения – первый этап перевода. Для выполнения операции необходимо зайти в Личный кабинет Сбербанк под своим логином и паролем. В разделе «Услуги» следует выбрать валютную или рублевую операцию, затем перейти в подраздел «Платежное поручение» и кликнуть на вкладку «Создать» в окне меню.

Составление и подпись документа подразумевает заполнение всех обязательных полей. Реквизиты Сбербанка появляются в нужных разделах в автоматическом режиме. Пользователю остается внести в соответствующие поля:

  • номер платежного поручения, дату составления документа и вид платежа (электронный);
  • данные получателя и плательщика (ИНН, КПП, ФИО);
  • реквизиты банка-получателя платежа;
  • номер счета для списания средств;
  • сумму перевода и назначение платежа.

Данные адресата рекомендуется сохранить в справочной базе, чтобы сэкономить время при отправке последующих платежей.

Впоследствии достаточно будет выбрать в справочнике получателя платежа, и его реквизиты сразу же появятся в нужных полях. После заполнения формы необходимо проверить правильность указанных данных.

Если где-то в цифрах или буквах есть неточность, система не отправит платеж и вернет документ с пометкой об ошибке.

Отправка платежа происходит после того, как отправитель составит и подпишет платежное поручение. Для этого следует кликнуть вкладку «Подпись» и подтвердить действие с помощью пароля. На документе появится пометка «Подписан». Следующее действие – нажать вкладку «Отправить в банк», чтобы сервис начал обработку платежа.

В каком случае перевести деньги не получится

Большинство операций по переводу денежных средств на карту проходят без сбоев. Тем не менее плательщик может столкнуться с отказом системы провести операцию. Это происходит по нескольким причинам:

  1. Размер платежа превышает остаток денежных средств на счете. Поэтому перед заполнением платежного поручения следует проверить, есть ли в наличии нужная сумма.
  2. Технический сбой. Если это произошло, рекомендуется перезагрузить страницу или зайти в систему немного позже. Как правило, подобные проблемы быстро устраняет служба техподдержки.
  3. Превышен лимит по расходным операциям. Прежде всего нужно посетить свою страницу и проверить, какая сумма перевода указана в настройках. Рекомендуется сразу установить опцию «без ограничений». Однако и в этом случае ежедневно можно перевести только 150 тыс. рублей без взимания комиссии. Если сумма платежа больше, сервис может запросить у клиента подтверждение операции через колл-центр. Это необходимо, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к банковскому счету со стороны третьих лиц.
  4. Банковский счет ИП или юридического лица арестован по решению суда. Чаще всего основанием для ареста является проведение незаконных операций или задолженность перед налоговыми органами.

Перевод денежных средств через Сбербанк Бизнес Онлайн можно выполнять с любого устройства, которое поддерживает интернет-соединение.

При возникновении проблем следует обратиться в службу поддержки сервиса и проконсультироваться со специалистами. Кроме того, на официальном сайте Сбербанка есть подробная инструкция по использованию интернет-банкинга.

Инструкция подробно описывает функционал сервиса и процедуру выполнения различных операций.

Лимиты и комиссии

В течение дня плательщик может перевести на карту не более 150 тыс. рублей без комиссии. В случае превышения лимита за каждый последующий платеж банк будет взимать 0,5% от суммы.

Помимо этого комиссия будет взиматься с любой суммы, если расчетный счет и карта открыты в разных филиалах Сбербанка. Чтобы минимизировать расходы, предприниматель должен открыть счет и оформить одну или несколько банковских карт в одном и том же отделении.

В этом случае он может осуществлять беспроцентный перевод денег со счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн в пределах установленного лимита.

Источник: https://sber-help.com/perevod-na-karty-cherez-biznes-onlajn.html

«Сбербанк Бизнес Онлайн» загоняет в жуткие дебри»

В этом банке меня держит привычка, хотя есть вещи, которые мне не нравятся: в основном возможность обналичивать чеки на любую сумму только в одном-единственном отделении банка, где у меня счет. Из того, что «Сбер» предлагал для решения этой проблемы – карточки для ИП. Пока не завела, и не уверена, что буду (глючная, платная и большое количество денег на карте держать не хочу).

Процедуру создания счета в банке и привязки его к ИП я запомнила на всю жизнь как нечто ужасно сложное и долгое

И «Сбербанк Бизнес Онлайн» – жуткая громоздкая махина, с которой разобраться просто невозможно. Но и банк я менять не готова – не верю, что у кого-то действительно все элементарно.

А уж процедуру создания счета в банке и привязки его к ИП я запомнила на всю жизнь как нечто ужасно сложное и долгое с заполнением кучи документов.

Повторять не буду, разве что под страхом смерти или потери всего.

За последний год, на мой взгляд, качество сервиса в банке ухудшилось. Стали больше очереди, со скрипом дают большие суммы по чекам наличными. Нас загоняют в онлайн — при том, что «Сбербанк Бизнес Онлайн» (в отличие от обычного «Сбербанк Онлайн») очень неудобен.

Добиться внятной консультации по тому, как элементарно перевести деньги на свою же карту частного лица, мне не удалось.

Совершенно непонятно, почему обычный «Сбербанк Онлайн» имеет дружественный интерфейс, и можно нормально оплатить с телефона хоть коммунальные платежи, хоть тот же телефон, или перевести деньги на карту просто введя номер карты, но при этом «Сбербанк Бизнес Онлайн» загоняет в жуткие дебри с кучей непонятных реквизитов. Честно пыталась перевести деньги себе на карту. Не смогла. Сижу в деревне (вне зоны доступа к единственно возможному отделению банка) на обеспечении мужа — при наличии честно заработанных денег на счету.

Для меня удобство быть клиентом банка – разве что возможность не хранить большие суммы дома

Для меня удобство быть клиентом банка – разве что возможность не хранить большие суммы дома. При этом невозможность иметь свои деньги постоянно в доступе – неудобство. Я бы все равно предпочла «стеклянную банку».

Мне в первую очередь очень не хватает возможности снимать по чеку небольшие суммы в любом отделении. Либо интерфейса в «Сбербанк Бизнес Онлайн», аналогичного «Сбербанк Онлайн» — чтобы без проблем можно было переводить на карту по номеру небольшие суммы.

Для меня банк – это обязанность. Я всегда была за наличные деньги, и я не люблю и не умею пользоваться банковскими услугами.

Жуковская Елена Владимировна зарегистрирована в качестве ИП в 2009 году. Технический/научный переводчик в сфере нефтехимического производства.

Источник: https://bankir.ru/publikacii/20170919/sberbank-biznes-onlain-zagonyaet-v-zhutkie-debri-10009189/

Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

  • перевод зарплаты;
  • перечисление подотчетной суммы;
  • выдача займа;
  • оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

  • расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
  • представительские расходы и командировочные;
  • иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

1

Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.

2

Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.

Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:

  • цель;
  • сумма;
  • период пользования деньгами;
  • банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
  • подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
  • дата.

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Читайте также:  Как пополнить карту «москвенок»

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

  1. Обратитесь к клиентскому менеджеру.
  2. Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
  3. Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

  1. Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
  2. На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
  3. Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
  4. Введите сумму и подтвердите платёж.
  5. Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

  1. Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
  2. Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

  1. Авторизуйтесь в системе.
  2. В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
  3. Укажите все необходимые данные получателя.
  4. Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
  5. Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
  6. Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
  7. Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Это один из лучших банков для бизнеса!

Тарифный план Лоукост Эконом Бизнес
Лимит 100 тыс. р. 200 тыс. р. 300 тыс. р.
Размер комиссии 0% 0% 0%
Комиссия при превышении лимита
  • 0,5% на следующие 100 тыс. р., min 150р.;
  • затем 3% от суммы превышения, min 100 р.
  • 0,5% на следующие 200 тыс. р., min 150р.;
  • затем 3% от суммы превышения, min 100 р.
  • 0,5% на следующие 300 тыс. р., min 150р.;
  • далее 3% от суммы превышения, min 100 р.

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Тарифный план Стартовый Оптимальный Безлимитный
Лимит до 300 тыс. р. до 500 тыс. р. до 1 000 000 р.
Комиссия 0,75% 19 р. 0 р.
Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов Услуга не предусмотрена 19 р. 0 р.

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Тарифный план Комиссия при переводе онлайн
Стартап 89 р.
Базовый 20 р.
Торговый 20 р.
Всё включено 0 р. на первые 200 платежей в месяц

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

Простой Продвинутый Профессиональный
До 400 тыс. р.: 1,5% + 99 р. До 400 тыс. р.: 1% + 79 р. До 800 тыс. р.: 1% + 59 р.
От 400 тыс. до 1 млн р.: 5% + 99 р. От 400 тыс. до 2 млн р.: 5% + 79 р. От 800 тыс. до 2 млн р.: 5% + 59 р.
Более 1 млн р.: 15% + 99 р. Более 2 млн р.: 10% + 79 р. Более 2 млн р.: 15% + 59 р.

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

(4

Источник: https://rko-bank.ru/stati/perevod-s-raschetnogo-scheta-ooo-na-kartu-fizicheskogo-lica.html

Как перевести деньги с ИП на карточку: перевод со счета на карту

Добавлено в закладки: 0

В процессе осуществления хозяйственной деятельности у предпринимателей часто возникает необходимость снять деньги с банковского счета. Однако не многие знают, как это сделать правильно. Поэтому попробуем разобраться, как работать со счета ИП – переводить средства на карту себе или физическому лицу, выполнять перевод денег с карты на расчетный счет.

Для чего нужен ИП счет

По закону открытие счета не является обязательным. Однако все оптовые поставщики или юридические лица работают по безналичному расчету. Поэтому отдельным категориям предпринимателей приходится открывать счет в банке.

Перевод средств себе на карту

Если у предпринимателя открыт р/с в Сбербанке и перевод денежных средств осуществляется на карту Сбербанка, то для перечисления денег требуется подготовить платежное поручение, где указываются реквизиты получателя. Зачисление средств происходит за несколько минут. Чтобы перевести средства себе на карту, которая выдана в другом банке, нужно при оформлении платежки указать реквизиты счета банковской карточки получателя.

Предприниматель также может перечислять деньги любому физическому лицу. Однако нужно знать, чем отличаются переводы с расчетного счета на карту себе или другому лицу.

Законом не установлены ограничения на перечисление денег, полученных от хозяйственной деятельности предпринимателя. При оформлении платежного поручения необходимо только указать назначение платежа.

Но здесь могут возникнуть затруднения, так как не все предприниматели знают тонкости налогообложения.

Начинающие ИП часто допускают ошибку, указывая назначение платежа как перевод заработной платы. Налоговая инспекция может отнести перечисление к доходу и обязать заплатить налоги. Заработная плата является прибылью, а значит, подлежит налогообложению. При этом у ИП отсутствует такое понятие, как заработная плата.

Чтобы исключить претензии со стороны фискального органа нужно корректно указывать причину вывода средств на свою карту:

Иногда работники банка просят написать «перевод личных средств. НДС не облагается». При выводе крупных сумм банки обычно перестраховываются. Во время такого перечисления на карту физлица возможна даже блокировка пластиковой карточки.

Подобные действия не всегда законны. Если ведение бизнеса происходит легально и налоги уплачены, то предпринимателю необходимо отстаивать свои права.

ИП имеет право перевести деньги на личную карту в любом банке, будь-то Тинькофф или Сбербанк.

На видео: Нужно ли платить налог при переводе денег с карты на карту

Перевод на карту другому лицу

Если предприниматель хочет произвести перевод денег на карту другого лица, то это будет расценено как доход.

Для перечисления денег физическому лицу в году нужно подготовить платежное поручение, указать реквизиты получателя и осуществить перевод. С суммы перевода требуется уплатить соответствующие налоги.

Аналогичные действия предприниматель должен провести при переводе денег на карту жены.

Чтобы уменьшить налоговые отчисления ИП может оформить вторую карточку и передать ее супруге. Обычно одна карточка Сбербанка оформляется бесплатно, вторую выпускают за плату, согласно тарифу. Оформление дополнительной пластиковой карточки будет полезно также при перечислении значительных сумм. Так как существуют ограничения по количеству переводимых средств.

Перевод денег с карты на р/с

Часто возникает необходимость в проведении обратной операции, т. е. с карточки Сбербанка перевести денежные средства нужно на банковский счет. Например, если нужно с расчетного счета произвести перечисление денег поставщику, а денег недостаточно. Переводимые средства могут быть получены от хозяйственной деятельности предпринимателя или личными сбережениями.

Перечисление денег с карты на расчетный счет осуществляют несколькими способами. Можно снять наличные деньги и внести в банк, обосновав поступления. Можно сделать перечисление при помощи оператора или банкомата. Воспользоваться онлайн банком или осуществить Bank-перевод. При перечислении нужно указать в назначении платежа – пополнение счета.

Если хозяйствующему субъекту требуется перечислить денежные средства на карту Беларусбанка, то нужно указать реквизиты получателя. Перевод осуществляется по стандартной процедуре.

Что нужно знать при переводе средств на карту

Чтобы ответить, может ли ИП перевести деньги с расчетного счета на свою карту необходимо учитывать следующие нюансы:

  • допускается перечисление денег на текущие р/счета бизнесмена. Переводы на пластиковые карточки третьих лиц подлежат налогообложению;
  • если на текущий счет предпринимателя партнер перечислил деньги, то сумма зачислений считается доходом и подлежит налогообложению;
  • чтобы избежать дополнительных налоговых нагрузок, нужно правильно указывать назначение перевода.

Если р/с и пластиковая карточка находятся в одном банке, необходимо придерживаться следующего алгоритма:

  • банк заключает соглашение на универсальное обслуживание (УДО);
  • чтобы войти в систему банкинга необходимо получить идентификационный номер и пароль;
  • после оформления соглашения в личном кабинете появляются все карты и счета;
  • в личном кабинете выбирают необходимые реквизиты, нажимают клавишу «перевод между своими счетами»;
  • указывают сумму, а затем нажимают клавишу ввод. Операцию нужно будет подтвердить паролем. Вывод средств происходит за считанные секунды.

На видео: Как делать перевод со счета ИП на счет банковской карты в банке Авангард

Источник: https://biznes-prost.ru/kak-ip-mozhet-perevesti-dengi-sebe-na-kartochku.html

Перевод со счета Сбербанка на карту: инструкция

Сбербанк предлагает клиентам различные услуги. К примеру, здесь предусмотрено несколько способов перевода средств со счета на карту.

Читайте также:  Как пополнить баланс теле2

В материале ниже можно узнать: как перевести деньги посредством отделения банка и личного кабинета.

Как перевести деньги со счета Сбербанка на карту Сбербанка?

Многие граждане РФ отказываются от оплаты наличными, переходя на безналичный расчет. Это удобно и быстро, а так же позволяет контролировать все расходы и держать их в безопасности.

Однако на ряду с важными нововведениями на рынке банковских услуг, возникает вопрос: как переводить деньги правильно, без взимания дополнительной комиссии.

В Сбербанке клиентам предоставляется возможность переводить деньги со счета на карту при помощи:

  • Кассы учреждения;
  • Устройств самообслуживания;
  • Личного кабинета интернет-банкинга Сбербанк Онлайн.

Через банк

Метод перечисления средств с банковского счета на пластик через банк подойдет тем, кто:

  • Находится поблизости от самого банка;
  • Не умеет пользоваться другими методами перечисления;
  • Считает, что данный способ является более комфортным, чем остальные.

Чтобы осуществить процедуру перевода через отделение финансовой организации, необходимо придерживаться такого алгоритма действий:

  • Посетить отделение банка с паспортом:
    • Клиент должен знать данные о своем лицевом, сберегательном или расчетном счете (зависит от того, с какого именно он планирует совершить транзакцию) и реквизиты пластика (карту лучше иметь при себе),
    • В обязательном порядке необходимо владеть информацией о банке, которому принадлежит карточный продукт, если планируется перевод со счета Сбербанка на карту другого банка.
  • Предоставить все данные менеджеру компании;
  • Дождаться проведения операции;
  • После завершения процедуры взять чек от кассира.

Перевод с расчетного счета Сбербанка на карту является достаточно простой и быстрой процедурой. Срок зачисления денег — 1-2 дня. Если переводить финансы со счета на карточку, оформленных в пределах одного города, комиссия будет отсутствовать.

Через Сбербанк Онлайн

Перевод со счета Сбербанка Бизнес Онлайн на карту Сбербанка через личный кабинет возможен после прохождения регистрации. Как только клиент выполнит авторизацию, можно приступать к перечислению средств:

  1. На официальном сайте организации войти в личный кабинет, указав логин и пароль;
  2. В главном меню найти вкладку «Перевод клиенту банка»;
  3. Выбрать бизнес-счет, с которого будет перечислена сумма;
  4. Указать реквизиты пластика получателя и сумму зачисления;
  5. Подтвердить операцию паролем, который придет на телефон по смс.

После завершения процедуры можно распечатать чек, который предоставляется системой в электронном варианте.

Далее можно узнать как перевести деньги с лицевого и сберегательного счета. Лицевой счет — набор цифр карточного продукта, который присваивается в момент его открытия. В список способов зачисления денежных средств входят варианты:

  • Через устройство самообслуживания;
  • Посредством интернет-банкинга;
  • С помощью отделения учреждения;
  • При помощи мобильного телефона и услуги Мобильный банк.

Перевод с лицевого счета Сбербанка при помощи Мобильного банка — самый удобный и быстрый. Процедура подразумевает выполнение таких действий:

  1. Зайти в приложение;
  2. В главном меню выбрать раздел «Перечисления и платежи»;
  3. Нажать на опцию «Перевод клиенту Сбербанка»;
  4. Вписать номер счета, с которого будет изъята сумма;
  5. Ввести данные пластика получателя и размер финансов;
  6. Нажать на «Отправить».

Перевести финансы можно на банковскую карточку физического лица и клиента финансовой организации.

Перевод со сберегательного счета Сбербанка на карточку осуществляется по такому алгоритму действий:

  1. Зайти на официальный сайт организации;
  2. Войти в личный кабинет, указав логин и пароль;
  3. В главном меню выбрать «Платежи и переводы»;
  4. Указать данные сберегательного счета.

Комиссия, лимит

Комиссионный сбор при переводе на карту пользователя, оформленную в этом же городе, не взимается. Отправляя рубли на карту, оформленную в другом городе, необходимо оплатить комиссию в размере 1% от суммы транзакции. Если отправлять доллары, размер комиссии составит 0,5%.

Минимальная сумма, которую можно отправить в рублях — 1000. В долларах — 50.

Источник: https://starbank.ru/poleznye-stati/perevod-so-scheta-sberbanka-na-kartu.html

Как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка

Согласно действующему законодательству, индивидуальному предпринимателю для работы вовсе не обязательно открывать расчетный счет.

Но большинство ИП все же заводят этот финансовый инструмент, поскольку он обеспечивает им удобство расчетов с контрагентами и в целом облегчает ведение работы.

Одним из преимуществ р/с является возможность быстрого вывода средств на банковские карты частных лиц. Для примера рассмотрим, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка.

Для чего необходим счет ИП

Чаще всего индивидуальные предприниматели заводят р/с для дистанционной оплаты налоговых взносов. Согласно НК РФ, поступления в бюджет от лиц, ведущих предпринимательскую деятельность, возможны только в безналичной форме.

Второе преимущество использования счета касается, по большей части, ИП, деятельность которых связана с продажей товаров в розницу или предоставлением услуг. Наличие р/с дает им возможность принимать платежи от клиентов через банковский терминал.

В качестве прочих причин, побуждающих представителей малого бизнеса открывать счета в банке, можно назвать:

  • возможность заключать сделки на крупные суммы, игнорируя установленные ограничения на объем наличных платежей;
  • возможность участия в тендерах;
  • простота оформления расчетов с контрагентами;
  • повышение шансов на получение банковских кредитов;
  • улучшение реноме собственной компании.

Кроме прочего, р/с позволяет предпринимателю упростить расчеты с собственными сотрудниками, а также в случае необходимости быстро изымать денежные средства из оборота на собственные нужды.

Разрешается ли переводить деньги с счета ИП на свою карту

Ни один законодательный акт не содержит запретов на вывод денег с «рабочего» счета предпринимателя в адрес частного лица.

Более того, большинство банковских организаций включают в тарифы для представителей малого бизнеса бесплатный перевод со счета ИП на карту физлица.

Сбербанк, к примеру, разрешает в течение месяца совершать без комиссии переводы такого типа на сумму от 150 000 до 300 000 рублей.

Как правильно провести такую операцию

Как и обычный банковский перевод, вывод денег со счета ИП можно провести через отделение банка или с помощью его веб-кабинета. В последнем случае важно правильно заполнить все сопутствующие формы, чтобы в дальнейшем не иметь проблем с налоговой службой.

Требуемые условия для перевода

Для проведения операции, как правило, будет необходим только номер карточки физлица-получателя. Но это при условии, что счет ИП и карта открыты в одном банке.

Чтобы перечислить деньги на карту другого эмитента (что часто требуется при перечислении заработной платы сотрудникам) необходимо будет знать название банка, реквизиты карточного счета и имя владельца карты.

Ну и конечно, необходимым условием для проведения операции является наличие средств на счете в количестве, достаточном не только для перевода, но и для оплаты комиссионных за его выполнение.

Оформление транзакции

При выполнении рассматриваемой нами операции очень важно правильно заполнить графу «Назначение платежа». Это позволит в дальнейшем избежать недоразумений с налоговой службой и Сбербанком. Да и самому предпринимателю будет намного удобнее ориентироваться в истории операций, если каждая из них была оформлена правильно.

  1. Перевод предпринимателем денег на собственную карточку помечается комментарием «На личные нужды» или «Вывод собственных средств».
  2. Перевод заработной платы сотруднику помечается комментарием, содержащим фамилию работника и указание месяца, за который выплачена з/п. Кроме того, сразу вслед за этой операцией необходимо будет перечислить соответствующие ей суммы в адрес ФНС и социальных фондов. Расчет взносов и совершение перевода производятся вручную.
  3. При оплате с предпринимательского счета товаров или услуг необходимо в комментарии к операции указать название товара/услуги, а также номер и дату договора, сопровождавшего их получение. Налог в данном случае выплачивает получатель платежа, но перечисляет его отправитель.

ИП-шник имеет право снимать с расчетного счета наличные для всех перечисленных выше нужд. Но обналичивать в течение месяца, согласно закону, можно не более 100 000 рублей.

Разновидности переводов такого уровня

Все рассматриваемые нами операции можно классифицировать по их назначению. Основные типы мы уже перечислили в предыдущем разделе статьи, это — вывод собственных средств, расчеты с контрагентами и выплата з/п сотрудникам.

Существующие комиссионные

Перед тем, как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, необходимо учитывать размер комиссионных за эту операцию. В настоящее время банк дает возможность в течение месяца вывести на личную карту от 150  до 300 тыс. руб. (в зависимости от тарифа счета) бесплатно. После превышения этого лимита комиссионные составят не менее:

  • 1,5% — для пользователей ТП «Большие возможности»;
  • 1% — для владельцев прочих пакетов услуг.

Причины отказа банка в проведении транзакции

Даже при правильном оформлении Сбер может отказать в проведении перевода. Чаще всего причины этого таковы:

  • на р/с недостаточно средств для совершения операции (например, не учтена комиссия за перевод со счета ИП на карту Сбербанка);
  • счета предпринимателя арестованы и расходные операции по ним невозможны;
  • превышен установленный по счету лимит расходов.

Ну а наиболее частая причина – банальный сбой в системе веб-банкинга. Если с балансом счета и ограничениями по расходным операциям все в норме, а банк отклоняет перевод, рекомендуем обратиться в службу его клиентской поддержки для прояснения ситуации.

Полезные рекомендации плательщикам

Перечислим несколько важных моментов, о которых стоит помнить при выводе средств на личные нужды. Во-первых, данные операции для ИП не ограничены по сумме. Можно снять с рабочего счета хоть все денежные средства. Главное, правильно указать назначение перевода при его свершении.

Во-вторых, вывод личных средств не облагается никакими налогами. НДС при совершении перевода указывать не нужно. И последнее – пользоваться услугами Сбера в рамках установленного им лимита бесплатно можно только в том случае, если и карта, и р/с предпринимателя были открыты в пределах одного региона. В противном случае комиссионные будут сопровождать каждый платеж, и будут выше обычного.

Выводы

У индивидуальных предпринимателей есть возможность перечислять деньги с рабочего счета на карточки частных лиц.

Чаще всего это делается для выплаты з/п сотрудникам, расчета за товары или услуги, а также вывода сумм на личные нужды. Операцию можно провести как в отделении банка, так и с помощью его дистанционных инструментов.

Главное – это правильно указывать назначение платежа, чтобы в дальнейшем не иметь проблем с ФНС.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/kak-vyvesti-dengi-s-raschetnogo-scheta-ip-na-kartu-sberbanka.html

Ссылка на основную публикацию